Quota di legittima: diritto, importo
e esercizio del diritto.
Essere diseredati non significa restare a mani vuote. Questa guida spiega chi ha diritto alla quota di legittima, come si calcola il diritto, quale ruolo giocano le donazioni – e quali termini non si devono in alcun caso lasciar scadere. Come avvocato specializzato in diritto successorio, rappresentiamo sia gli aventi diritto che gli eredi.
Chi ha diritto alla quota di legittima?
Chi è stato diseredato tramite testamento o contratto successorio non resta automaticamente a mani vuote. La legge garantisce ai parenti più stretti una partecipazione minima all'eredità: la Legittima(§ 2303 BGB). Hanno diritto alla quota di legittima i discendenti (figli, in subordine nipoti), il coniuge o partner registrato – e solo se non vi sono discendenti, anche i genitori del defunto. I fratelli non hanno mai diritto alla quota di legittima.
Quanto è alta la quota di legittima?
La quota di legittima corrisponde alla metà della quota successoria legale. Esempio: un vedovo lascia due figli e ne diserada uno. La quota successoria legale di ciascun figlio sarebbe ½ – la quota di legittima del figlio diseredato è quindi ¼ del valore dell'eredità. Importante: la quota di legittima è un puro diritto di credito pecuniario verso gli eredi, immediatamente esigibile al momento della successione. L'avente diritto non diventa coerede e non può richiedere beni specifici – ma gli eredi devono corrispondergli il pagamento, se necessario tramite la vendita di beni dell'eredità.
Informazioni, stima del valore, prescrizione
Chi fa valere la propria quota di legittima solitamente non conosce l'entità dell'eredità. Per questo il § 2314 BGB prevede un ampio diritto all'informazione: gli eredi devono presentare un inventario ordinato dell'eredità – su richiesta come inventario notarile dell'eredità, in cui il notaio accerta personalmente la consistenza. Esiste inoltre un diritto alla stima del valore, ad esempio tramite perizia per gli immobili. Il diritto alla quota di legittima si prescrive in tre anni dalla fine dell'anno in cui l'avente diritto ha avuto conoscenza della successione e della diseredazione – chi attende troppo tempo perde tutto.
Integrazione della quota di legittima: quando si è donato in vita
Le donazioni effettuate dal defunto nei dieci anni precedenti la successione vengono aggiunte proporzionalmente all'eredità per il calcolo della quota di legittima (diritto all'integrazione della quota di legittima, § 2325 BGB). Si applica un modello di riduzione progressiva: nel primo anno prima della successione la donazione conta per intero, successivamente il valore considerato diminuisce di un decimo all'anno. Due importanti eccezioni: per le donazioni al coniuge il termine decennale inizia solo con la dissoluzione del matrimonio – e se il donante si è riservato un usufrutto o un diritto di abitazione, secondo la giurisprudenza il termine spesso non decorre affatto. I trasferimenti apparentemente astuti per "eludere la quota di legittima" falliscono regolarmente per questo motivo.
Per il testatore: controllare ed evitare la quota di legittima
- Rinuncia alla quota di legittima: La via più efficace – l'avente diritto rinuncia con atto notarile (§ 2346 BGB), solitamente in cambio di un compenso in vita.
- Trasferimenti anticipati: Le donazioni sono efficaci solo con un anticipo temporale sufficiente e una struttura corretta (attenzione alla riserva di usufrutto).
- Clausole penali sulla quota di legittima nel testamento berlinese eliminano ai figli l'incentivo a richiedere la quota di legittima già alla prima successione.
- La privazione della quota di legittima (§ 2333 BGB) è possibile solo in casi eccezionali ristretti – ad esempio in caso di reati gravi contro il defunto – e deve essere motivata nel testamento.
Risposte brevi
Si possono diseredare completamente i figli?
Escluderli dalla successione sì – dalla quota di legittima praticamente no. I figli diseredati mantengono il loro diritto pecuniario pari alla metà della quota successoria legale. Una privazione completa della quota di legittima è possibile solo nei casi ristretti del § 2333 BGB, ad esempio in caso di reati gravi contro il defunto.
Come posso sapere cosa fa parte dell'eredità?
Tramite il diritto all'informazione previsto dal § 2314 BGB: gli eredi devono presentare un inventario completo dell'eredità. Su vostra richiesta deve essere redatto da un notaio – che accerta personalmente anche le donazioni effettuate in vita. Per gli immobili potete inoltre richiedere una perizia di stima.
Le donazioni fatte ad altri rientrano nella quota di legittima?
Le donazioni degli ultimi dieci anni vengono aggiunte proporzionalmente per l'integrazione della quota di legittima – ogni anno il valore considerato si riduce di un decimo. Per le donazioni al coniuge e in caso di usufrutto o diritto di abitazione riservato, il termine spesso non decorre affatto: in tal caso la donazione conta per intero anche dopo decenni.
Quando si prescrive il diritto alla quota di legittima?
In tre anni dalla fine dell'anno in cui avete avuto conoscenza della successione e della diseredazione – indipendentemente da ciò, al più tardi 30 anni dopo la successione. Il termine decorre anche mentre si negozia ancora sull'eredità; può essere sospeso tramite trattative o deve essere salvaguardato tramite azione legale.
La quota di legittima deve essere pagata immediatamente?
Il diritto sorge immediatamente con l'apertura della successione. Se gli eredi non sono in grado di pagare senza dover vendere, ad esempio, la casa familiare, nei casi di particolare rigore può essere presa in considerazione una dilazione giudiziale (§ 2331a BGB) – tuttavia i presupposti sono piuttosto rigorosi. È generalmente più opportuno raggiungere un accordo consensuale di pagamento a rate o di liquidazione.
Far valere la legittima – o difendersi da essa.
Esaminiamo il Suo caso, quantifichiamo il diritto e ci occupiamo della controversia – sia in via extragiudiziale che in sede giudiziale.