Redigere un testamento:
Come regolare correttamente la propria successione.
Olografo o notarile? Testamento singolo o testamento berlinese? Questa guida spiega i requisiti di forma, gli errori più comuni e i costi – in modo chiaro e comprensibile. Per la redazione personale siamo a Sua disposizione a Limburg an der Lahn e Montabaur.
Perché redigere un testamento?
Senza testamento si applica la successione legale. Essa porta spesso a risultati mai voluti dal testatore: il coniuge eredita solo pro quota accanto ai figli, le costellazioni familiari ricomposte non vengono considerate e i partner non sposati restano completamente esclusi. Si formano comunità ereditarie in cui tutte le decisioni – ad esempio sulla casa dei genitori – possono essere prese solo congiuntamente. Un testamento crea chiarezza e previene le controversie.
Testamento olografo o notarile
Il testamento olografo (§ 2247 BGB) deve essere redatto interamente a mano e firmato – un testo scritto al computer e solo firmato è invalido. Luogo e data dovrebbero sempre essere indicati. I maggiori rischi nella pratica: formulazioni poco chiare che devono essere interpretate successivamente, dubbi sull'autenticità o sulla capacità di testare – e testamenti che semplicemente non vengono trovati.
Il testamento notarile (§ 2232 BGB) viene dichiarato dinanzi al notaio e da lui autenticato. Offre vantaggi concreti: il notaio fornisce consulenza per una redazione giuridicamente sicura, verifica la capacità di testare, assicura formulazioni univoche e provvede al deposito ufficiale presso il tribunale successorio nonché alla registrazione nel Registro Centrale dei Testamenti – il testamento viene garantito ritrovato e aperto in caso di successione. Soprattutto, nella maggior parte dei casi sostituisce il Certificato di erede: banche e ufficio del catasto accettano generalmente il testamento notarile con il verbale di apertura. Ciò fa risparmiare tempo agli eredi e spesso costi notevoli, poiché il procedimento per il certificato di eredità costa rapidamente più dell'autenticazione, a seconda del valore dell'eredità.
Il testamento congiunto ("berlinese")
Coniugi e partner registrati possono redigere un testamento congiunto. Nel classico "testamento berlinese" i partner si nominano reciprocamente eredi unici, i figli ereditano solo dopo la morte del superstite. È importante sapere che le disposizioni reciprocamente vincolanti producono, dopo il primo caso di successione, effetto vincolante (§ 2271 BGB) – il partner superstite non può quindi più, in linea di principio, modificare unilateralmente il testamento. Se e quali clausole di apertura siano opportune, e come si possano gestire i diritti di legittima dei figli al primo caso di successione (ad esempio tramite clausole penali sulla legittima), rientra tra le questioni centrali della redazione.
Errori comuni – e come evitarli
- Termini poco chiari: "Il mio patrimonio dev'essere distribuito equamente" non è una nomina di erede. Chi eredita cosa – eredità, legato, onere – deve essere inequivocabile.
- Nessun erede sostitutivo: se il beneficiario muore prima del testatore, si applica altrimenti la successione legale.
- Testamento precedente non revocato: più testamenti coesistenti generano controversie interpretative. Un testamento successivo dovrebbe revocare espressamente quelli precedenti.
- Effetto vincolante trascurato: dopo la morte del partner, un testamento congiunto di norma non può più essere modificato – anche se le circostanze di vita sono completamente cambiate.
- Legittima ignorata: i parenti stretti diseredati conservano il diritto alla legittima. Chi non lo prevede lascia agli eredi un problema di liquidità – soprattutto in presenza di immobili.
- Non aggiornato: matrimonio, divorzio, nascita, acquisto di un immobile – il testamento dovrebbe corrispondere alle circostanze attuali.
Quanto costa un testamento notarile?
Le spese notarili sono stabilite in modo uniforme a livello nazionale nel Legge sui costi giudiziari e notarili (GNotKG)e dipendono dal patrimonio. Per un testamento singolo si applica un onorario 1,0, per un testamento congiunto o un contratto successorio un onorario 2,0 – con un patrimonio di 100.000 € si tratta ad esempio di 273 € rispettivamente 546 € più spese e IVA. Il deposito ufficiale presso il tribunale successorio costa una tantum 75 €, la registrazione nel Registro Centrale dei Testamenti 12,50 €. In compenso, in seguito viene di regola eliminato il più costoso certificato di eredità.
Risposte brevi
Un testamento scritto a mano senza notaio è valido?
Sì – se è interamente scritto a mano e firmato (§ 2247 BGB). Un testo dattiloscritto è invalido, anche con firma. Luogo e data dovrebbero essere indicati. Il rischio non risiede tanto nella forma quanto nel contenuto: formulazioni poco chiare portano spesso, in caso di successione, a controversie pluriennali.
Il testamento notarile sostituisce davvero il certificato di eredità?
Nella maggior parte dei casi sì: l'ufficio del catasto e le banche accettano regolarmente la copia autenticata del testamento notarile insieme al verbale di apertura del tribunale successorio. Il procedimento per il certificato di eredità – con costi e tempi di attesa di diverse settimane o mesi – viene così eliminato.
Posso modificare successivamente il mio testamento?
Un testamento singolo può essere revocato o redatto nuovamente in qualsiasi momento – vale l'ultimo testamento valido. Nel testamento congiunto, dopo la morte del partner, sussiste effetto vincolante: le disposizioni reciprocamente vincolanti non sono quindi più, in linea di principio, modificabili unilateralmente. In vita di entrambi i partner è possibile la revoca, che deve però essere autenticata dal notaio e notificata all'altro.
Cosa succede al mio testamento dopo l'autenticazione?
Il testamento notarile viene depositato ufficialmente presso il tribunale successorio e registrato nel Registro Centrale dei Testamenti della Bundesnotarkammer. In caso di decesso, il tribunale successorio ne viene automaticamente informato e apre il testamento – esso non può andare perso né essere occultato.
Ho bisogno anche di una procura preventiva?
Il testamento produce effetti solo con la morte. Nel caso in cui, durante la vita, non fosse più in grado di agire a causa di un infortunio o di una malattia, è necessario anche un mandato preventivo e una disposizione del paziente – altrimenti il tribunale nominerà un amministratore di sostegno. Entrambi possono essere redatti in modo sensato insieme al testamento.
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